С момента появления биткоина интерес к цифровым валютам только растёт. Многие слышали о том, что можно зарабатывать на майнинге. Многих интересует вопрос как заработать на бирже криптовалют. И о том, что это требует крупных денежных трат на покупку дорогущей техники, способной вытянуть необходимую мощность.
Но есть и другой способ получения дохода от криптовалют: торговля на специальных биржах. Но прежде, чем рассказать об этом подробнее, следует напомнить несколько простых правил, действующих для любого способа заработка, предполагающего вложение своих минимальных средств.
- Начинать нужно с небольших сумм. Совершать мелкие сделки. Это поможет научиться на собственных ошибках, не потеряв при этом большого количества денег.
- Не стоит брать кредитов или иным способом одалживать деньги. По крайней мере, пока хорошенько не разберётесь в тонкостях работы.
- Нужно тщательно анализировать, что и куда вы собираетесь вкладывать. Интуиция – плохой помощник, когда речь идёт о финансах.
А теперь о главном: Как заработать на бирже криптовалют.
Трейдинг
«Дешевле купить, дороже продать» – так можно коротко охарактеризовать этот способ заработка. Важно всегда помнить об этом принципе, и не впадать в панику, ведь из этого состояния даже опытные трейдеры начинают поступать строго наоборот.
- Доходность этого способа напрямую зависит от навыков трейдера. У опытного торговца она может превышать 100%, у новичка же едва дойдёт до 50.
- Надёжность довольно высока. Извлекать прибыль можно и из растущей, и из падающей валюты. В любое время можно перейти на другую пару, если эта перестала быть перспективной.
- Сложность тоже немаленькая. Прежде, чем приступать к активной торговле, необходимо разобраться во множестве параметров и инструментов.
Тут как в обычном бизнесе. Покупаете дешевле товар и продаете ее с наценкой.
Алгоритм работы
Во-первых, выбрать биржу. Чем больше биржа, тем более она надёжнее. Ориентироваться стоит на:
- объём торгов;
- отзывы;
- время существования.
Во-вторых, выбрать валютную пару. Собственно, те валюты, на которых вы собираетесь зарабатывать. Можно взять две криптовалюты, но новичкам лучше отдать предпочтение той паре, в которой есть традиционные деньги, например, доллар. Дело в том, что обычные, или, на языке трейдеров, фиатные, валюты более устойчивы, и курс такой пары будет легче спрогнозировать.
На выбранную пару должно быть много предложений как о покупке, так и о продаже. В таком случае неожиданное появление серьезного игрока не будет сильно влиять на курс.
Если же объём торгов небольшой, то такой трейдер сможет одной ставкой развернуть курс так, как нужно ему.
Также стоит учитывать колебания курса, которое ещё называют волатильностью. Если они сильны, это может дать хороший доход. Однако неопытному трейдеру скорее принесут серьёзные потери. Лучше выбрать устойчивую криптовалюту, например, биткоин. А в пары с большой волатильностью попробовать вложить мелкую сумму, которую не жалко потерять. Просто для того, чтобы понять, как именно работать с такими вещами.
В-третьих, проанализировать ситуацию на рынке. Дождаться того момента, когда стоимость валюты упадёт до значений, близких к минимальным для неё. Если такой вариант окажется невозможным, можно совершить покупку на подъёме курса, но до того, как цена вернётся к средним значениям.
Ну и, наконец, в-четвёртых, продать. Можно сделать это в тот момент, когда валюта приблизится к предыдущим максимальным значениям. Но если она показывает уверенный рост, стоит подождать, возможно, стоимость станет ещё выше.
Также рекомендуется активно изучать трейдинговые инструменты, которые способны значительно облегчить процесс торговли. Часть заработанного советуют выводить с биржи на внешние кошельки.
Арбитраж
Разновидность трейдинга. Задача: купить валюту на бирже с более меньшим курсом, продать на другой, подороже. Смысл в том, что на разных платформах курсы зачастую отличаются друг от друга.
Доходность невысокая, зависит от скорости реакции. Зато можно использовать специальных торговых ботов и полностью автоматизировать процесс. В таком случае можно без каких-либо усилий зарабатывать до 400 долларов за месяц.
Надёжность относительно низкая. Дело в том, что она напрямую связана с надёжностью выбранных бирж. А курс, как правило, существенно отличается на мелких и непроверенных платформах, где могут возникать и зависания в самый неподходящий момент, и проблемы с выводом средств.
Никаких специальных навыков способ не требует, так что и сложность его небольшая.
План действий:
- Выбрать две-три биржи, оценив скорость их отклика на изменение курса. Ввести деньги.
- Подобрать несколько валют для торговли. Стоит обращать внимание на те криптовалюты, курс которых в разное время явно различался на выбранных биржах.
- Заметив разницу в курсах, одновременно продать валюту там, где дешевле, и купить, где дороже. Здесь важна скорость: изменения происходят чрезвычайно быстро.
Маржинальная торговля
По сути, трейдинг в кредит. Тратится не только свои средства, но и заёмные, взятые на той же бирже, где происходит торговля, у другого её пользователя.
Доход может получится гораздо большим, нежели при обычном трейдинге. Однако соразмерно возрастает и риск. Сложность также высока, как и при обычной торговле, хотя получить сам кредит несложно.
Способ не рекомендуется новичкам. Лучше сначала набить шишек на небольшом количестве собственных денег, чем рисковать потерять всё, и, к тому же, остаться должным.
План действий:
- Найти биржу, где есть возможность маржинальной торговли. Как правило, это крупные и довольно известные площадки.
- Взять кредит. Как правило, для этого необходимо иметь какое-то количество собственных средств на счету. Займ может быть равен этой сумме, или в 2-3 раза больше. Под маленькие проценты обычно дают популярные валюты.
- Торговать, как при обычном трейдинге.
Инвестирование
Инвестиции бывают двух типов: долгосрочные и краткосрочные. Первый вариант предполагает вложение на срок не менее года, вторые же – от одной недели до нескольких месяцев.
Краткосрочному инвестору не нужно думать о том, что будет с валютой на долгой дистанции. Ему важно, чтобы в ближайшей перспективе она показывала надёжный рост. А дальше – хоть бы это и пирамида, которая развалится через год.
Тому же, кто планирует вложиться надолго, следует более тщательно проверять выбранный вариант.
Если Вы не видите на рынке дурака, то, наверное, это Вы сами». ©Уоррен Баффет
Краткосрочное
Доходность этого способа потенциально высока, если выбрать правильные валюты. Но высок и риск: даже очень опытный инвестор может сделать неправильный выбор и уйти в глубокий минус.
Надёжность также может быть высокой, опять же, при удачном выборе валют. Кроме того, полезно держать руку на пульсе, и уметь вовремя понять, что подобранный вариант оказался неудачным.
Сложность максимальная. Нужно уметь анализировать рынок, пользоваться инструментами прогнозирования курса, отслеживать новости. Кроме того, разбираться в технических тонкостях криптовалют, которые помогают определять их перспективность.
План действий:
- Найти подходящие валюты. Именно во множественном числе, не меньше трёх. Это повысит надёжность инвестиций: в случае, если один вариант прогорит, второй может возместить потерянные деньги. Выбранные криптовалюты должны постоянно расти на протяжении длительного периода времени. Либо начать расти недавно, но быть перспективными.
- Определить, какой процент от общего портфеля будет занимать каждая из выбранных валют. Чем надёжнее – тем большая доля.
- Купить при значениях цены, близких к прошлым минимальным.
- Отслеживать ситуацию на рынке, новости, прогнозы.
- К концу срока собрать новый портфель (или оставить тот же).
Долгосрочное
Доходность может составить от 100% до значений, превышающих 1000%. Всё зависит от того, какими темпами будет расти курс.
Надёжность относительно невысока. Конечно, она напрямую связана с надёжностью выбранной криптовалюты. Но надо понимать, что, по сравнению с обычными деньгами, даже положение биткоина выглядит крайне неустойчивым.
Сложность относительно низкая. Главное – правильно определить, к чьим именно прогнозам стоит прислушаться.
План действий:
- Изучение доступных аналитических материалов. Хорошо бы не просто почитать о том, какие валюты могут существенно вырасти за выбранный срок, но и узнать, кто те люди, которые об этом говорят. Точно ли они эксперты, которым можно доверять в этом вопросе.
- Покупка выбранной валюты. Делать это стоит на минимальных значениях её цены.
- Вывод денег. Положить купленное в надёжный, хорошо защищённый, кошелёк. Не трогать, пока не пройдёт назначенный срок.
Кредитование
Выдача кредитов людям, желающим зарабатывать маржинальной торговлей. Обычно деньги выдаются на срок от одного до трёх дней, но бывают и более длительные варианты, вплоть до месяца. Можно получить больше, одалживая непопулярные валюты, но на них будет сложнее найти желающих.
Заработать можно до 40% годовых, но чаще – 20-25%. Надёжность способа определяется размером кредита и биржей. Самое лучшее: хорошая, надёжная площадка и сумма займа, равная сумме на счету у трейдера.
План действий:
- Купить криптовалюту, которую вы желаете предоставлять в кредит. Можно совместить этот способ заработка с инвестированием.
- Выставить сделку, назначить проценты, и дождаться того, кто захочет взять кредит с назначенными условиями.
- Получить деньги обратно. Проценты могут выплачиваться как в конце срока, так и ежедневно до его погашения. Если средства были одолжены надолго, лучше воспользоваться вторым вариантом.
Особенности выбора биржи криптовалюты
Как я уже говорил, биржа должна быть надёжной. Но на какие ещё параметры следует обратить внимание при выборе рабочей площадки?
- Спотовая (Coinbase, Currensy.com, EXMO) биржа или дереативная (BitMEX, Bybit, FTX, Binance Futures). Первый вариант – это прямая торговля криптовалютой, деньги по сделкам зачисляются сразу же. Второй – контракты (фьючерсы или опционы), с отсроченным расчётом.
- С подтверждением личности или без. Нужно оно для того, чтобы регулировать честность сделок. Посредник может получить информацию о подозрительных операциях и о тех, кто их совершает. Ряд бирж, таких как Currensy.com и EXMO требуют верификации при абсолютно любых действиях. На некоторых, например, YoBit, её не нужно вовсе. Большинство же площадок придерживается в этом вопросе золотой середины, и требует подтверждения только для некоторых сделок.
- Поддерживает ли биржа фиатные валюты? На некоторых площадках возможна торговля только криптовалютой. Если вы хотите производить операции с традиционными деньгами, стоит рассматривать как рабочую платформу только те биржи, которые допускают такую возможность. Например: Currensy.com, Crex24, Binance, Cex.io.
что выбрать CEX или DEX
Централизованная биржа или нет (обозначаются как CEX и DEX соответственно). CEX принадлежат какой-либо компании, которая воздействует на большинство процессов, происходящих на площадке. Именно она проводит транзакции, устанавливает комиссии, а зачастую и хранит деньги пользователей на своих счетах.
Из известных бирж к этому типу относятся:
- Binance;
- Huobi;
- StormGain;
- EXMO;
- FTX.
Децентрализованные биржи – это просто механизм для взаимодействия между пользователями, а точнее – их кошельками криптовалют. Операции происходят через блокчейн, без какого бы то ни было влияния разработчиков.
Примеры бирж:
- Uniswap;
- Balancer;
- Binance DEX.
ТОП-5 лучших криптовалютных бирж на русском языке
Даже имея всю эту информацию, новичку может быть сложно сделать выбор в пользу той или иной биржи. Поэтому вот тебе список из пяти максимально надёжных площадок, поддерживающих русский язык. И давай выделим их основные преимущества.
Huobi.com:
суточный объём торгов: почти 2 миллиарда долларов;
- торговля без верификации;
- максимальный уровень безопасности;
- множество сервисных центров в любой точке мира;
- маржинальная торговля;
- поддержка фьючерсов;
- система защиты инвесторов, ориентация на потребности пользователя;
- наличие приложения для смартфона;
- хорошая реферальная система.
Biance:
- качественный перевод на русский язык;
- огромный объём торгов: свыше 16 миллиардов в сутки;
- более 1400 доступных валютных пар;
- низкий размер комиссий;
- возможность маржинальной торговли;
- поддерживает торговлю фьючерсами;
- дополнительная скидка на комиссию для тех, кто купит внутреннюю валюту биржи.
Exmo.com:
- объём торгов – около семидесяти миллионов в сутки;
- удобный и понятный интерфейс;
- качественная техподдержка на русском, работающая 24/7;
- поддержка традиционных валют;
- доступна маржинальная торговля;
- бонусы для держателей внутренней валюты.
Okx.com:
- суточный объём торгов превышает 4 миллиарда долларов;
- возможна торговля фиатом: больше 30 национальных валют для ввода и вывода средств;
торговля фьючерсами; - большой выбор торговых инструментов;
- скидка на комиссию при сделках с внутренней валютой;
- удобное мобильное приложение;
- высокий уровень защиты.
Bitfinex.com:
- объём торгов: около 400 миллионов в сутки;
- лаконичный интерфейс, удобный в использовании;
- 380 возможных валютных пар;
- верификация только при работе с традиционной валютой;
- полезная обучающая информация, инструкции и гайды;
- наличие мобильного приложения;
- круглосуточная русскоязычная техподдержка.
Любая из перечисленных бирж подойдёт начинающему. Обрати внимание на предоставляемые площадками обучающие материалы, как по работе с самой биржей, так и по торговле криптовалютами.
ТОП-5 основных ошибок новичков
Конечно в любом деле, бывают ошибки. И чтобы успешно зарабатывать на бирже криптовалютнеобходимо проводить тщательный анализ каждого своего шага, строить стратегию и не поддаваться эмоциям, чтобы не прогореть. Вот я выделил ТОП-5 ошибок, часто совершаемых новичками в трейдинге:
- Излишний азарт. Не стоит пытаться отыграться за убыточные сделки. Так же, как и бездумно наращивать обороты успешных.
- Интуитивная торговля. Или же трейдинг по примеру человека, об опыте и навыках которого вы ничего не знаете.
- Отказываться от использования стоп-лосса. Это очень полезный инструмент трейдера, который автоматически продают всю валюту, курс которой упал до заранее установленного уровня. Хорошая защита от излишних убытков.
- Нестандартный трейдинг. Если все что-то продают, а ты бросаешь это покупать, не проведя анализ, просто чтобы идти против тренда, ни к чему хорошему это не приведёт. Да и в принципе подобные вещи могут позволить себе только очень опытные торговцы.
- Отказ от постоянного обучения и развития. Неспособность адекватно реагировать на критику.
- Жадность. Не нужно игнорировать обучение на реальных мелких сделках. Ни торговля на демо-счёте, ни масса прочитанных материалов, не даст того опыта, который нужен для по-настоящему успешного трейдинга.
Заключение
Если вы интересуетесь как заработать на криптовалютной бирже – то это занятие потенциально доходное, можно даже начать с минимальных сумм. Но не простое. Она требует постоянного развития, умения искать и анализировать информацию. Биржи криптовалюты предоставляют реальную возможность заработать, но подходить к ней надо с умом, без эмоций и азарта.